Co to jest handel na rynku Forex i jak to działa

17.02.2021

Forex, czyli walutę, można wyjaśnić jako sieć kupujących i sprzedających, którzy przesyłają między sobą walutę po uzgodnionej cenie. Jest to sposób, za pomocą którego osoby fizyczne, firmy i banki centralne wymieniają jedną walutę na inną – jeśli kiedykolwiek podróżowałeś za granicę, prawdopodobnie dokonałeś transakcji na rynku Forex.

Podczas gdy wiele walut obcych odbywa się w celach praktycznych, zdecydowana większość przewalutowań odbywa się w celu osiągnięcia zysku. Ilość walut przeliczanych każdego dnia może powodować ekstremalne wahania cen niektórych walut. To właśnie ta zmienność może sprawić, że forex będzie tak atrakcyjny dla traderów: przynosząc większą szansę na wysokie zyski, jednocześnie zwiększając ryzyko.

Wprowadzenie do rynku Forex

Lepiej znany jako Forex to światowy rynek kupna i sprzedaży walut. Obsługuje ogromny wolumen transakcji 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu. Codzienne wymiany są warte około 5 bilionów dolarów (dolarów amerykańskich). Dla porównania, rynek amerykańskich obligacji skarbowych średnio wynosi 600 miliardów dolarów dziennie, a amerykańskie giełdy papierów wartościowych – około 300 miliardów dolarów dziennie.

Został założony w 1971 roku wraz ze zniesieniem stałej wymiany walut. Waluty zostały wycenione według „płynnych kursów określonych przez podaż i popyt. Handel na rynku Forex stale rósł w latach 70. XX wieku, ale wraz z postępem technologicznym lat 80., handel na rynku Forex wzrósł z poziomu 70 miliardów dolarów dziennie do obecnego poziomu 5 bilionów dolarów.

Zalety handlu na rynku Forex

  1. Płynność – ze względu na rozmiar rynku walutowego inwestycje są niezwykle płynne. Międzynarodowe banki stale dostarczają oferty kupna i sprzedaży, a duża liczba transakcji każdego dnia oznacza, że ​​zawsze istnieje kupujący lub sprzedający dla dowolnej waluty.
  2. Dostępność – Rynek jest otwarty 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu. Rynek otwiera się w poniedziałek rano czasu australijskiego i zamyka w piątek po południu czasu nowojorskiego.
  3. Transakcje można przeprowadzać przez Internet z domu lub biura.
  4. Otwarty rynek – wahania kursów walut są zwykle spowodowane zmianami w gospodarkach krajowych.
  5. Wiadomości o tych zmianach są dostępne dla wszystkich w tym samym czasie – na FOREX nie może istnieć „wykorzystanie informacji poufnych.
  6. Brak prowizji – Brokerzy zarabiają pieniądze, ustawiając „spread – różnicę między tym, za co można kupić walutę, a za jaką można ją sprzedać.

Jak działają rynki walutowe?

W przeciwieństwie do akcji lub towarów, handel na rynku Forex nie odbywa się na giełdach, ale bezpośrednio między dwiema stronami na rynku pozagiełdowym (OTC). Rynek forex jest obsługiwany przez globalną sieć banków, rozmieszczonych w czterech głównych centrach handlu forex w różnych strefach czasowych: Londynie, Nowym Jorku, Sydney i Tokio. Ponieważ nie ma centralnej lokalizacji, możesz handlować na rynku Forex 24 godziny na dobę .

Istnieją trzy różne rodzaje rynku forex:

  • Rynek spot forex : fizyczna wymiana pary walutowej, która ma miejsce dokładnie w momencie rozliczenia transakcji – tj. „ Na miejscu ” – lub w krótkim okresie
  • Rynek terminowy forex : kontrakt jest zawierany na kupno lub sprzedaż określonej kwoty waluty po określonej cenie, do rozliczenia w ustalonym terminie w przyszłości lub w określonym przedziale dat w przyszłości
  • Przyszły rynek forex : kontrakt jest zawierany na kupno lub sprzedaż określonej kwoty danej waluty po ustalonej cenie i dacie w przyszłości. W przeciwieństwie do kontraktów forward, kontrakt futures jest prawnie wiążący

Większość traderów spekulujących na kursach walutowych nie planuje samej dostawy waluty; zamiast tego prognozują kursy walutowe, aby wykorzystać ruchy cen na rynku.

Co to jest waluta bazowa i kwotowana?

Waluta bazowa to pierwsza waluta wymieniona w parze forex, podczas gdy druga waluta nazywana jest walutą kwotowaną. Handel na rynku Forex zawsze wiąże się ze sprzedażą jednej waluty, aby kupić inną, dlatego jest kwotowany w parach – cena pary forex to ile warta jest jedna jednostka waluty bazowej w walucie kwotowanej.

Każda waluta w parze jest wymieniona jako trzyliterowy kod, który zwykle składa się z dwóch liter oznaczających region i jednej oznaczającej samą walutę. Na przykład GBP / USD to para walutowa, która obejmuje kupno funta brytyjskiego i sprzedaż dolara amerykańskiego.

Zatem w poniższym przykładzie GBP jest walutą bazową, a USD jest walutą kwotowaną. Jeśli cena GBP / USD wynosi 1,35361, jeden funt jest wart 1,35361 dolara.

Jeśli funt wzrośnie w stosunku do dolara, wówczas jeden funt będzie wart więcej dolarów, a cena pary wzrośnie. Jeśli spadnie, cena pary spadnie. Więc jeśli uważasz, że waluta bazowa w parze prawdopodobnie wzmocni się w stosunku do waluty kwotowanej, możesz kupić parę (zajmując pozycję długą). Jeśli uważasz, że osłabi się, możesz sprzedać parę (krótka pozycja).

Aby zachować porządek, większość dostawców dzieli pary na następujące kategorie:

  • Główne pary. Siedem walut, które stanowią 80% światowego handlu na rynku Forex. Obejmuje EUR / USD, USD / JPY, GBP / USD, USD / CHF, USD / CAD i AUD / USD
  • Drobne pary. Rzadziej handluje się tymi walutami, często zawierają one wzajemnie główne waluty zamiast dolara amerykańskiego. Obejmuje: EUR / GBP, EUR / CHF, GBP / JPY
  • Egzotyki. Główna waluta w porównaniu z walutą z małej lub wschodzącej gospodarki. Obejmuje: USD / PLN (dolar amerykański vs złoty polski), GBP / MXN (funt szterling vs peso meksykańskie), EUR / CZK
  • Pary regionalne . Pary sklasyfikowane według regionu – np. Skandynawia lub Australazja. Obejmuje: EUR / NOK (euro vs korona norweska), AUD / NZD (dolar australijski vs dolar nowozelandzki), AUD / SGD

Co porusza rynek Forex?

Rynek forex składa się z walut z całego świata, co może utrudniać przewidywanie kursów wymiany, ponieważ istnieje wiele czynników, które mogą wpływać na ruchy cen. Jednak, podobnie jak większość rynków finansowych, rynek Forex jest napędzany głównie przez siły podaży i popytu i ważne jest, aby zrozumieć wpływy, które wpływają na wahania cen.

Banki centralne

Podaż jest kontrolowana przez banki centralne, które mogą ogłosić środki, które będą miały znaczący wpływ na cenę ich waluty. Na przykład luzowanie ilościowe wiąże się z wstrzyknięciem większej ilości pieniędzy do gospodarki i może spowodować spadek ceny waluty.

Wiadomości

Banki komercyjne i inni inwestorzy zwykle chcą lokować swój kapitał w gospodarkach, które mają dobre perspektywy. Tak więc, jeśli pozytywna wiadomość dotrze na rynki o pewnym regionie, zachęci to do inwestycji i zwiększy popyt na walutę tego regionu.

O ile nie nastąpi równoległy wzrost podaży waluty, dysproporcja między podażą a popytem spowoduje wzrost jej ceny. Podobnie negatywna wiadomość może spowodować spadek inwestycji i obniżenie ceny waluty. Dlatego waluty zwykle odzwierciedlają raportowaną kondycję gospodarczą regionu, który reprezentują.

Nastroje rynkowe

Nastroje rynkowe, które często są reakcją na wiadomości, mogą również odgrywać główną rolę w kształtowaniu cen walut. Jeśli inwestorzy uważają, że waluta zmierza w określonym kierunku, będą odpowiednio handlować i mogą przekonać innych do pójścia w ich ślady, zwiększając lub zmniejszając popyt.

Dane ekonomiczne

Dane ekonomiczne są integralną częścią zmian cen walut z dwóch powodów – wskazują, jak radzi sobie gospodarka, i dają wgląd w to, co może zrobić jej bank centralny.

Powiedzmy na przykład, że inflacja w strefie euro wzrosła powyżej 2% poziomu, który Europejski Bank Centralny (EBC) chce utrzymać. Głównym narzędziem politycznym EBC do walki z rosnącą inflacją jest podwyższanie europejskich stóp procentowych – więc handlowcy mogą zacząć kupować euro w oczekiwaniu na wzrost stóp. Ponieważ więcej traderów chce euro, cena EUR / USD może wzrosnąć.

Ratingi kredytowe

Inwestorzy będą starali się maksymalizować zwrot, jaki mogą uzyskać z rynku, minimalizując jednocześnie swoje ryzyko. Dlatego obok stóp procentowych i danych ekonomicznych mogą również brać pod uwagę ratingi kredytowe, decydując, gdzie zainwestować.

Rating kredytowy kraju to niezależna ocena prawdopodobieństwa spłaty zadłużenia. Kraj o wysokim ratingu jest postrzegany jako bezpieczniejszy obszar dla inwestycji niż kraj o niskim ratingu. Często pojawia się to szczególnie w przypadku podwyższania i obniżania ratingów kredytowych. Kraj z podwyższoną zdolnością kredytową może zauważyć wzrost ceny swojej waluty i odwrotnie.

Jak działa handel na rynku Forex?

Istnieje wiele różnych sposobów handlu na rynku Forex, ale wszystkie działają w ten sam sposób: kupując jednocześnie jedną walutę i sprzedając inną. Tradycyjnie wiele transakcji na rynku Forex zostało przeprowadzonych za pośrednictwem brokera forex, ale wraz z rozwojem handlu online możesz skorzystać ze zmian cen na rynku Forex za pomocą instrumentów pochodnych, takich jak handel CFD.

Kontrakty CFD to produkty lewarowane, które umożliwiają otwarcie pozycji za zaledwie ułamek pełnej wartości transakcji. W przeciwieństwie do produktów nielewarowanych, nie przejmujesz własności aktywów, ale decydujesz, czy uważasz, że wartość rynku wzrośnie, czy spadnie.

Chociaż produkty lewarowane mogą zwiększać Twoje zyski, mogą również zwiększać straty, jeśli rynek się porusza

Jaki jest spread w handlu na rynku Forex?

Spread to różnica między cenami kupna i sprzedaży podanymi dla pary walutowej. Podobnie jak na wielu rynkach finansowych, po otwarciu pozycji forex zostaną Ci przedstawione dwie ceny. Jeśli chcesz otworzyć pozycję długą, handlujesz po cenie kupna, która jest nieco wyższa od ceny rynkowej. Jeśli chcesz otworzyć krótką pozycję, handlujesz po cenie sprzedaży – nieco poniżej ceny rynkowej.

Co to jest dużo na rynku Forex?

Waluty są sprzedawane w partiach – partiach waluty używanej do standaryzacji transakcji na rynku Forex. Ponieważ forex ma tendencję do poruszania się w małych kwotach, loty są zwykle bardzo duże: standardowy lot to 100 000 jednostek waluty bazowej. Tak więc, ponieważ indywidualni inwestorzy niekoniecznie będą mieć 100 000 funtów (lub jakąkolwiek walutę, którą handlują) do umieszczenia na każdej transakcji, prawie wszystkie transakcje na rynku Forex są lewarowane.

Co to jest dźwignia finansowa na rynku Forex?

Dźwignia finansowa to sposób na uzyskanie ekspozycji na duże ilości waluty bez konieczności płacenia z góry pełnej wartości transakcji. Zamiast tego wpłacasz niewielki depozyt zwany depozytem zabezpieczającym. Kiedy zamykasz pozycję z dźwignią, Twój zysk lub strata jest oparty na pełnym rozmiarze transakcji.

Chociaż zwiększa to Twoje zyski, wiąże się również z ryzykiem zwiększonych strat – w tym strat, które mogą przekroczyć Twój margines. Dlatego handel lewarowany sprawia, że ​​niezwykle ważne jest, aby nauczyć się zarządzać ryzykiem.

Co to jest marża na rynku Forex?

Marża jest kluczową częścią handlu lewarowanego. Jest to termin używany do opisania początkowego depozytu złożonego w celu otwarcia i utrzymania pozycji lewarowanej. Kiedy handlujesz na rynku Forex z depozytem zabezpieczającym, pamiętaj, że wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego będą się zmieniać w zależności od brokera i wielkości transakcji.

Margines jest zwykle wyrażany jako procent pełnej pozycji. Tak więc, na przykład, transakcja na EUR / GBP może wymagać opłacenia tylko 1% całkowitej wartości pozycji, aby ją otworzyć. Więc zamiast wpłacać 100 000 AUD, wystarczy, że wpłacisz 1000 AUD.

Co to jest pips na rynku Forex?

Pipsy to jednostki używane do pomiaru ruchu w parze walutowej. Pips na rynku Forex jest zwykle równoważny jednocyfrowemu ruchowi na czwartym miejscu po przecinku pary walutowej. Tak więc, jeśli GBP / USD zmienia się z 1,353 6 1 USD na 1,353 7 1, to ruszył o jeden pips. Miejsca po przecinku po pipsie nazywane są pipsami ułamkowymi lub czasami pipetami.

Wyjątkiem od tej reguły jest sytuacja, gdy waluta kwotowana jest wymieniona w znacznie mniejszych nominałach, a najbardziej godnym uwagi przykładem jest jen japoński. Tutaj ruch na drugim miejscu po przecinku stanowi pojedynczy pip. Tak więc, jeśli EUR / JPY zmieni się z 106 ¥. 45 2 do ¥ 106. 46 2, ponownie przeniósł się o jeden pips

Które waluty są najczęściej wymieniane

Dolar amerykański to najpopularniejsza waluta na świecie, stanowiąca po jednej stronie około 90% wszystkich transakcji. Europejskie euro zajmuje drugie miejsce z około 35%, podczas gdy tylko 3% wszystkich transakcji na rynku Forex nie dotyczy ani euro, ani dolara amerykańskiego, co podkreśla znaczenie USD i EUR na rynku Forex.

Czy jesteś zdumiony? Wystarczy spojrzeć na swój kraj, w jakiej walucie jest wykonywana większość transakcji zagranicznych? To mówi, dlaczego dolar jest ważną walutą.

Poniżej załączono tabelę wspólnych walut.

Symbol Kraj Waluta Przezwisko
USD Stany Zjednoczone Dolar Bryknięcie
EUR Członkowie strefy euro Euro Błonnik
JPY Japonia Jen Jen
GBP Wielka Brytania Funt Kabel
CHF Szwajcaria Frank Swissy
CHAM Kanada Dolar Lonnie
AUD Australia Dolar Australijczyk
NZD Nowa Zelandia Dolar kiwi

Niektóre powszechnie używane pary Forex (znane jako „ główne ” pary) to EUR / USD, USD / JPY i EUR / GBP, ale możliwe jest również handlowanie niektórymi egzotycznymi, takimi jak rand południowoafrykański (ZAR), lira turecka (TRY) i HongKong Dolar (HKD). Egzotyki to waluty, które nie są tak często przedmiotem obrotu na rynku, dlatego mają mniejszą płynność, a więc spready handlowe są szersze.

Jak czytać notowania Forex

Ogólna zasada mówi, że każda waluta musi mieć trzyliterowy symbol, który jest używany w kwotowaniach Forex. Pierwsze dwie litery określają nazwę kraju, podczas gdy trzecia litera określa nazwę waluty tego kraju. Na przykład AUD (dolary australijskie), JPY (jen japoński), CHF (franki szwajcarskie) i CAD (dolary kanadyjskie).

Przykład: EUR / USD 1,2500 oznacza, że ​​jedno euro jest sprzedawane za 1,25 USD. W związku z tym waluta podstawowa jest zawsze równa 1 jednostce monetarnej.

Dominującymi walutami bazowymi są w kolejności częstotliwości EUR, GBP i USD. Kiedy waluta jest kwotowana w stosunku do dolara amerykańskiego, nazywa się to stopą bezpośrednią. Każda para walutowa, która nie jest przedmiotem handlu w stosunku do dolara amerykańskiego, jest określana jako kurs krzyżowy.

Pip

Pips to najmniejsza jednostka zmiany, o jaką może się poruszać para walutowa. W świecie Forex waluty są sprzedawane w ułamkach centów lub euro i tak dalej. Prawie wszystkie pary walutowe składają się z pięciu cyfr znaczących, a większość par ma kropkę dziesiętną bezpośrednio po pierwszej cyfrze, a następnie cztery miejsca po przecinku. Na przykład EUR / USD równa się 1,1867. W tym przykładzie pojedynczy pip równa się najmniejszej zmianie na czwartym miejscu po przecinku – czyli 0,0001.

Dlatego, jeśli walutą kwotowaną w dowolnej parze jest USD, wówczas jeden pips jest zawsze równy 1/100 centa. Jedynym godnym uwagi wyjątkiem od tej reguły jest para USD / JPY, w której pips jest równy 0,01 USD. Alternatywnie możesz skorzystać z kalkulatora wielkości pozycji, aby obliczyć liczbę pipsów w transakcji.

Jak obliczyć pipsy

Przykład: Sprzedajesz EUR / USD, który jest kwotowany z pięcioma cyframi, z czego 4 miejsca po przecinku, po cenie 1,1867, a następnie sprzedajesz go po cenie 1,1843. Różnica wynosiłaby +24 pipsy lub. 0024. Jednak w przypadku pary walutowej USD / JPY należy zaznaczyć, że jest ona kwotowana tylko z 2 miejscami po przecinku. Więc jeśli kupiłeś USD / JPY po 109,51, a następnie spadł do 110,31, gdzie go sprzedałeś, różnica wyniosłaby -20 pipsów lub. Strata 20 pipsów. Różnica pipsów określiłaby twoje obliczenie zysku / straty na transakcji. Jak wspomniano wcześniej, walutę kwotowaną przelicza się na określoną liczbę jednostek waluty bazowej.

Na przykład kwotowanie EUR / USD na poziomie 1,1867 oznacza, że ​​za każde 1 EURO otrzymasz 1,1867 USD.

Kiedy cena waluty kwotowanej rośnie, oznacza to, że waluta bazowa staje się silniejsza, a zatem jedna jednostka waluty bazowej kupi więcej waluty kwotowanej. z drugiej strony, jeśli cena waluty kwotowanej spada

waluta bazowa słabnie.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy