Bank of America podobno zamroził niektóre konta po tym, jak zapytał klientów o ich obywatelstwo

Category: Chase Bank
17.02.2021

Aby uzyskać konto bankowe w USA, klienci muszą podać swoje imię i nazwisko, datę urodzenia, adres i numer identyfikacyjny, który może wskazywać obywatelstwo danej osoby, ale nie musi, twierdzą federalni regulatorzy.

Jednak ostatnie raporty pokazują, że banki również wyraźnie proszą o podanie kraju obywatelstwa danej osoby.

The Miami Herald w artykule z czwartku opisał, jak doktorant z Iranu, który studiował na Uniwersytecie w Miami, zablokował swoje konto Bank of America po tym, jak dokumentacja, którą przedstawił jako dowód legalnego pobytu, nie została zaakceptowana.

W innym incydencie, Kansas City Star poinformował w zeszłym miesiącu, że konto mężczyzny urodzonego w Wichita w bankowym olbrzymie Charlotte w Karolinie Północnej zostało zamrożone po zignorowaniu formularza z pytaniem, czy jest obywatelem USA lub posiada podwójne obywatelstwo.

Christopher Feeney, rzecznik banku, powiedział, że wszystkie banki są zobowiązane do prowadzenia „pełnej i dokładnej ewidencji swoich klientów w celu przestrzegania przepisów, w tym wydawanych przez Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych Departamentu Skarbu, które wymusza ekonomiczne i sankcje handlowe.

„Przepisy nie mają na celu określenia statusu imigracyjnego, powiedział w oświadczeniu. „Podobnie jak inne banki, prosimy o informacje na temat obywatelstwa, abyśmy mogli przestrzegać sankcji obowiązujących w danym kraju, a także wymogów dotyczących należytej staranności wobec klientów nałożonych przez rząd Stanów Zjednoczonych.

Bank of America nie jest sam.

Rzeczniczka amerykańskiego banku powiedziała, że ​​instytucja wymaga od osób fizycznych podania swojego kraju obywatelstwa w ramach tak zwanych zasad Poznaj swojego klienta, aby zapobiegać przestępstwom, takim jak pranie brudnych pieniędzy.

Rzeczniczka JPMorgan Chase Bank powiedziała, że ​​bank pytał klientów o ich obywatelstwo, a także o inne pytania, takie jak miejsce zamieszkania i zawód, w ramach regularnego badania due diligence.

Rzecznik Citibanku powiedział, że klienci mogą zostać poproszeni o dostarczenie „różnorodnych informacji, w tym obywatelstwa, w ramach przestrzegania przez firmę zasad, od przeciwdziałania praniu pieniędzy po sankcje gospodarcze.

Jednak osoby fizyczne nie muszą być obywatelami, aby otworzyć konto bankowe w Stanach Zjednoczonych, według rzecznika Urzędu Kontrolera Walut, który reguluje wszystkie banki krajowe.

Federalna ustawa o tajemnicy bankowej wymaga jednak od banków, aby ustalały tożsamość wszystkich swoich klientów w celu przestrzegania przepisów mających na celu wykrywanie prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i innych przestępstw finansowych.

W ramach tego protokołu banki muszą pobrać numer identyfikacyjny podatnika; w przypadku „osoby spoza Stanów Zjednoczonych istnieją inne możliwości, jeśli nie ma ona numeru podatnika. Wśród nich jest numer paszportu z krajem wydania lub numer identyfikacyjny cudzoziemca, zgodnie z Federalną Radą Egzaminacyjną Instytucji Finansowych, która opracowuje standardy federalnego monitorowania instytucji finansowych.

Doradca bankowy Bert Ely powiedział, że banki muszą przestrzegać przepisów „Poznaj swojego klienta, które pomagają im zniechęcać i wyłapywać możliwe przestępstwa finansowe. Jednak interpretacja tych zasad może być różna.

„Jest wiele ocen, które pojawiają się w tych obszarach – powiedział Ely, dyrektor firmy Ely & Co. Inc. z siedzibą w Alexandria w stanie Wirginia.

Te wymagania są również weryfikowane przez federalnych egzaminatorów, powiedziała Beth Mills, rzeczniczka branżowej grupy handlowej California Bankers Assn.

„Jest wiele pytań, które banki mogą zadawać klientom – powiedziała. „Obywatelstwo może być jednym z nich.

Przepisy te obowiązują od ponad dziesięciu lat, ale California Reinvestment Coalition, która opowiada się za uczciwymi pożyczkami dla społeczności o niskich dochodach i mniejszości, stwierdziła, że ​​otrzymała kilka pytań dotyczących zapytań bankowych.

Dyrektor wykonawcza Paulina Gonzalez powiedziała, że ​​w społecznościach imigranckich wzrasta obawa przed potencjalnymi konsekwencjami ujawnienia obywatelstwa w związku z obecnym klimatem politycznym.

„Jeśli bank zadaje pytanie związane z obywatelstwem, wydaje mi się, że rozprzestrzenia się strach, że jeśli odpowiem na to pytanie, dokąd prowadzą te informacje – powiedziała.

Feeney z Bank of America powiedział, że status obywatelstwa nie był brany pod uwagę przy zakładaniu kont bankowych i „nie był udostępniany żadnej innej stronie.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy